--- title: "Por qué sube el seguro de casa en Connecticut: las causas del aumento y qué puede hacer con el suyo" description: "Las tarifas de seguro de casa en Connecticut tuvieron un aumento promedio permitido de 8.7% en 2025. Vea qué revisar en su renovación y qué preguntar." url: "https://riskado.com/es/aumento-del-seguro-de-casa-en-connecticut/" lang: "es" published: "2026-09-30" modified: "2026-09-30" tags: ["seguro-de-casa","aumento-de-prima","aviso-de-renovacion","solicitudes-de-tarifas","no-renovacion"] image: "https://riskado.com/og/blog-connecticut-homeowners-insurance-increase.jpg" alternates: en: "https://riskado.com/connecticut-homeowners-insurance-increase.md" --- # Por qué sube el seguro de casa en Connecticut: las causas del aumento y qué puede hacer con el suyo Riskado Sep 30, 2026 · 14 min read · Updated Sep 30, 2026 ![Un buzón con la bandera levantada al final de una entrada con nieve y una casa colonial blanca desenfocada al fondo](https://riskado.com/blog/connecticut-homeowners-insurance-increase/featured.jpg) Los aumentos del seguro de casa en Connecticut no son un mismo porcentaje para todos los asegurados del estado. Las [aseguradoras](https://riskado.com/es/terminos-de-seguros/aseguradora/) registraron 107 solicitudes de tarifas de seguro de casa en 2024, con un aumento promedio solicitado de 14.4% y un aumento promedio permitido de 13.5%, según la [revisión de tarifas 2024 del Connecticut Insurance Department (Departamento de Seguros de Connecticut) (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/-/media/cid/reports/property-and-casualty-rate-review/2025-pc-insurance-rate-review.pdf). Para 2025, la [revisión de tarifas 2025 del Departamento (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/-/media/cid/reports/property-and-casualty-rate-review/2026-pc-insurance-rate-review.pdf) reporta 96 solicitudes, una solicitud promedio de 9.1% y un aumento promedio permitido de 8.7%. Son promedios anuales de todas las solicitudes, no una predicción de su renovación. Empiece por comparar el aviso de renovación con su [página de declaraciones](https://riskado.com/es/terminos-de-seguros/pagina-de-declaraciones/), luego pregunte a la aseguradora o al [agente](https://riskado.com/es/terminos-de-seguros/agente-de-seguros/) qué cambió, pida opciones de [deducible](https://riskado.com/es/terminos-de-seguros/deducible/) y de descuentos, y compare una [cobertura](https://riskado.com/es/terminos-de-seguros/cobertura/) equivalente antes de que termine la [póliza](https://riskado.com/es/terminos-de-seguros/poliza/) actual. ### Lo más importante - **Solicitudes de 2024**Las aseguradoras registraron 107 solicitudes de tarifas de seguro de casa, con un aumento promedio solicitado de 14.4% y un aumento promedio permitido de 13.5%. - **Solicitudes de 2025**Las aseguradoras registraron 96 solicitudes, con una solicitud promedio de 9.1% y un aumento promedio permitido de 8.7%. - **Promedios, no su renovación**Son promedios anuales de todas las solicitudes, no una predicción de su propia renovación. - **Empiece por los papeles**Compare el aviso de renovación con su página de declaraciones y pregunte a la aseguradora o al agente qué cambió. - **Pregunte y compare**Pida opciones de deducible y de descuentos, y compare una cobertura equivalente antes de que termine la póliza actual. ## ¿Qué debe hacer después de un aumento del seguro de casa en Connecticut? Siga cuatro pasos, en este orden, y no pierda de vista las fechas. 1. Ponga el nuevo aviso de renovación junto a la página de declaraciones del año pasado. La página de declaraciones muestra los montos de su cobertura y sus deducibles, y la prima, los límites, los deducibles, los descuentos y los factores de tarifa pueden cambiar cada uno por su cuenta. 2. Pida a la aseguradora o al agente un desglose del cambio. La [guía de seguro de casa del Departamento (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/consumer-information-center/homeowner-and-renter-insurance) aconseja revisar la página de declaraciones con ellos y preguntar qué cambió. 3. Pregunte por las opciones de deducible y por los descuentos. 4. Pida cotizaciones a otras aseguradoras con los mismos límites, deducibles, exclusiones y endosos, y termine antes de que venza la póliza actual para no quedarse sin cobertura. Si las respuestas no le alcanzan, puede pedir al Connecticut Insurance Department que revise su pregunta. ![Dos páginas de póliza impresas una al lado de la otra sobre un escritorio, con un bolígrafo, una libreta y una taza de café](https://riskado.com/blog/connecticut-homeowners-insurance-increase/renewal-paperwork.jpg) Ponga el aviso de renovación junto a la página de declaraciones del año pasado. ## ¿Cuánto han cambiado las solicitudes de tarifas de seguro de casa en Connecticut? Cada revisión anual cuenta las solicitudes y luego da el promedio que pidieron las aseguradoras y el promedio que permitió el Departamento. Los dos años más recientes: **2024 (informe publicado el 15 de enero de 2025):** 107 solicitudes de tarifas de seguro de casa, un aumento promedio solicitado de 14.4% y un aumento promedio permitido de 13.5%. Son promedios de las solicitudes revisadas durante el año calendario 2024. Fuente: [revisión de tarifas de seguros de propiedad y accidentes 2024 del CID (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/-/media/cid/reports/property-and-casualty-rate-review/2025-pc-insurance-rate-review.pdf). **2025 (informe publicado en 2026):** 96 solicitudes de tarifas de seguro de casa, un aumento promedio solicitado de 9.1% y un aumento promedio permitido de 8.7%. Son promedios de las solicitudes revisadas durante el año calendario 2025. Fuente: [revisión de tarifas de seguros de propiedad y accidentes 2025 del CID (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/-/media/cid/reports/property-and-casualty-rate-review/2026-pc-insurance-rate-review.pdf). Solicitudes de tarifas de seguro de casa en Connecticut, 2024 y 2025 Hover or tap a row to highlight it. | Año | Solicitudes registradas | Aumento promedio solicitado | Aumento promedio permitido | Fuente | | --- | --- | --- | --- | --- | | 2024 | 107 | 14.4% | 13.5% | [Revisión de tarifas 2024 del CID (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/-/media/cid/reports/property-and-casualty-rate-review/2025-pc-insurance-rate-review.pdf) | | 2025 | 96 | 9.1% | 8.7% | [Revisión de tarifas 2025 del CID (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/-/media/cid/reports/property-and-casualty-rate-review/2026-pc-insurance-rate-review.pdf) | La revisión de 2025 calcula en $10.34 millones los posibles aumentos de prima que se ahorraron, frente a $34.512 millones en 2024. Ese ahorro compara los montos solicitados y los permitidos en todas las solicitudes, así que no equivale a una rebaja en una póliza en particular. Aquí importan dos términos. Un aumento solicitado es lo que la aseguradora pidió en su solicitud. Un aumento permitido es lo que aprobó el Departamento. Ninguno de los dos es la cifra de su aviso de renovación, porque cada aseguradora ajusta sus tarifas a su propia cartera, y su prima refleja además las características de su propiedad. Aumento promedio de tarifas de seguro de casa, solicitado y permitido 2024 solicitado14.4 2024 permitido13.5 2025 solicitado9.1 2025 permitido8.7 ## ¿Por qué piden las aseguradoras tarifas más altas para el seguro de casa? Estas presiones impulsan las solicitudes, según el [aviso del Departamento sobre aumentos de tarifas (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/consumer-information-center/consumer-alerts/2024-consumer-alerts/notice-2024-06-26) y sus revisiones anuales: - La inflación y los problemas en la cadena de suministro - Los costos de reparación y de construcción - Los eventos de clima severo - La experiencia general de pérdidas de cada compañía y su experiencia de pérdidas en Connecticut - La exposición a huracanes - Los costos del reaseguro - Una suscripción más estricta y la exposición a catástrofes El reaseguro es el seguro que compran las aseguradoras para ayudarse a pagar los reclamos y mantenerse solventes. El aumento de las pérdidas por catástrofes en el mundo, la población en las costas, el valor de las propiedades y el alza de precios por la demanda después de un desastre suben los costos del reaseguro, según el [informe del Departamento sobre el mercado costero (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/-/media/cid/finalcoastalreportpdf.pdf). El clima severo en todo el país presiona el mercado de seguros de casa, lo que sube los costos del reaseguro y agrega presión a las tarifas y a la suscripción, según el informe anual de 2024. Los costos de construcción varían con el tipo de casa, la disponibilidad de materiales, el clima local y las normas de construcción, según el [informe de seguros de vivienda 2023 de la NAIC (Asociación Nacional de Comisionados de Seguros) (opens in a new tab)](https://content.naic.org/sites/default/files/publication-hmr-zu-homeowners-report.pdf). La prima también puede subir sin que usted haya presentado un reclamo. Los consumidores pueden ver un aumento aun sin reclamos presentados ni infracciones, según el aviso del Departamento. ![Una casa de suburbio en Nueva Inglaterra con una escalera apoyada en una pared y materiales para techo apilados en la entrada](https://riskado.com/blog/connecticut-homeowners-insurance-increase/rising-costs.jpg) Los costos de reparación, el clima y el reaseguro influyen en las tarifas que se solicitan. ## ¿Cómo revisa Connecticut las solicitudes de tarifas de seguro de casa? Las aseguradoras presentan sus propias tarifas propuestas con la información que las respalda, y el Departamento revisa las solicitudes. No existe una prima única de seguro de casa para todo el estado. El seguro de casa está bajo las leyes de tarifas de riesgos personales de Connecticut: - [C.G.S. § 38a-686 (opens in a new tab)](https://www.cga.ct.gov/current/pub/chap_701.htm#sec_38a-686): las normas para fijar y usar las tarifas de riesgos personales. - [C.G.S. § 38a-687 (opens in a new tab)](https://www.cga.ct.gov/current/pub/chap_701.htm#sec_38a-687): si el mercado es competitivo, con una audiencia sobre la competencia. - [C.G.S. § 38a-688 (opens in a new tab)](https://www.cga.ct.gov/current/pub/chap_701.htm#sec_38a-688): la revisión de las tarifas de riesgos personales y los mercados residuales en mercados competitivos y no competitivos. - [C.G.S. § 38a-688a (opens in a new tab)](https://www.cga.ct.gov/current/pub/chap_701.htm#sec_38a-688a): las solicitudes de tarifas de riesgos personales y la facultad de tarifas flexibles (flex-rating). - [C.G.S. § 38a-689 (opens in a new tab)](https://www.cga.ct.gov/current/pub/chap_701.htm#sec_38a-689): las reglas de suscripción de las aseguradoras para las pólizas de casa. El trato de una solicitud en particular depende del mercado en que cae. Además de la revisión de tarifas, ahora hay un proceso aparte. A partir del 1 de enero de 2027, el aviso de cobro de la renovación de una póliza cubierta con una prima que sube debe explicar cómo pedir una explicación razonable. La aseguradora debe dar esa explicación dentro de 20 días hábiles después de recibir la solicitud, y debe aceptar las solicitudes por correo, por teléfono y por correo electrónico, según el [Boletín PC-94-26 del CID (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/-/media/cid/1_bulletins/bulletin-pc-94-26.pdf) (emitido el 17 de septiembre y revisado el 22 de septiembre de 2026). ## ¿Qué debe revisar en el aviso de renovación? Compare cada uno de estos puntos con la póliza anterior: - **Prima:** el nuevo total y cualquier cambio en el cobro. - **Límite de la vivienda:** si cambió el monto de la Cobertura A. Una prima más alta no significa que el límite cambió, y un límite distinto puede ser parte del aumento. - **Deducible:** el monto fijo o el porcentaje. Un deducible aparte por viento o granizo puede ser un monto fijo o un porcentaje del límite de la Cobertura A, según las [preguntas frecuentes del Departamento sobre reclamos por tormentas (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/knowledge-base/articles/homeowners-storm-claims). - **Descuentos:** si alguno venció o se quitó. - **Endosos:** los que se agregaron o se quitaron. - **Condiciones del techo:** algunas pólizas pagan el valor real en efectivo por el techo y el costo de reemplazo por el resto de la casa, y una póliza puede tener un deducible especial para el techo, según la [guía del Departamento para reclamos después de un desastre (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/-/media/cid/1_brochures/claims-disaster-guide.pdf). - **Condiciones por viento, granizo y huracán:** las aseguradoras de Connecticut pueden ofrecer un deducible por tormenta de viento o por granizo, pero no pueden imponerlo. Un deducible por huracán se aplica solo en las condiciones de tormenta que fija la ley. - **Exclusiones:** las pólizas de casa estándar por lo general excluyen los [daños por inundación](https://riskado.com/es/seguro-de-inundacion-en-connecticut/), según el [centro de información sobre seguro de inundación del Departamento (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/consumer-information-center/flood-insurance). La propiedad, la ubicación, los dispositivos de protección, los reclamos, el crédito y el deducible influyen en la prima, junto con el tipo y el año de construcción, el riesgo de huracán y el monto de la cobertura, según la [página del Departamento sobre los factores que afectan la prima (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/searchable-archive/connecticut-insurance-information/homeowners-insurance---what-affects-premiums). ![Un paquete de renovación impreso sobre la mesa de una cocina con marcadores, un bolígrafo y unos lentes de lectura](https://riskado.com/blog/connecticut-homeowners-insurance-increase/notice-review.jpg) La prima, los límites, los deducibles y los descuentos pueden cambiar cada uno por su cuenta. ## ¿Qué debe preguntarle a su aseguradora o a su agente? Lleve sus preguntas por escrito. Empiece por los cambios: - ¿Qué cambió entre la página de declaraciones del año pasado y esta renovación? - ¿Cambió el límite de la vivienda, de otras estructuras, de bienes personales, de responsabilidad civil o de gastos adicionales de vivienda? - ¿Cambió el deducible, y hay un deducible aparte por viento, granizo, huracán o techo? - ¿La póliza agregó o quitó algún endoso? - ¿El techo se paga por [costo de reemplazo o por valor real en efectivo](https://riskado.com/es/costo-de-reemplazo-vs-valor-real-en-efectivo/), y cambió la aseguradora la calificación por la edad del techo o por el estado de la propiedad? - ¿Venció o se quitó algún descuento? Luego pregunte por la causa y por sus opciones: - ¿Qué parte del aumento es el cambio de tarifa que solicitó la aseguradora y qué parte viene de cambios en esta póliza o en la propiedad? - ¿Puede la aseguradora darme por escrito el motivo del aumento? - Para una renovación de 2027 que califica, ¿a dónde debo enviar la solicitud de explicación por escrito? - ¿Qué opciones de deducible hay? - ¿Qué descuentos existen en el plan de tarifas que presentó la aseguradora? - ¿Se toman en cuenta en la tarifa las alarmas, las mejoras, el trabajo en el techo, la plomería, la instalación eléctrica o las medidas de mitigación que tengo documentadas? Si la póliza no se va a renovar, pida la fecha exacta en que termina y el motivo, el plazo para reemplazar la cobertura sin quedarse sin ella y los documentos que otra aseguradora necesitará para una cotización comparable. ## ¿Puede cambiar la póliza o comparar otras aseguradoras? Sí, y puede hacer las dos cosas a la vez. Pregunte por un deducible más alto, y pregunte si hay descuentos por un sistema de alarma que califique, por podar o quitar árboles, por retirar el exceso de desechos del jardín, por mejoras en la plomería o en la instalación eléctrica o por cambiar el techo. Esos son los puntos sobre los que la [guía de seguro de casa del Departamento (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/consumer-information-center/homeowner-and-renter-insurance) aconseja preguntar. Que alguno cambie su tarifa depende del plan de tarifas de la aseguradora, así que la respuesta tiene que venir de ella. Cuando compare otras aseguradoras, haga coincidir los límites, los deducibles, las exclusiones y los endosos, o las cotizaciones no se podrán comparar. Una cotización más baja con un límite de vivienda menor o con un deducible más alto es otro producto. Mantenga vigente la póliza actual hasta que la nueva tenga fecha de inicio, y confirme si su prestamista hipotecario aceptará la póliza nueva. Una [agencia con licencia](https://riskado.com/es/como-elegir-un-agente-de-seguros/) puede pedir cotizaciones a las compañías que representa y revisar con usted una página de declaraciones. ![Tres resúmenes de cotización impresos uno al lado del otro sobre una mesa de madera con una libreta y un bolígrafo](https://riskado.com/blog/connecticut-homeowners-insurance-increase/matching-quotes.jpg) Las cotizaciones se pueden comparar solo cuando coinciden los límites, los deducibles y los endosos. ## ¿Cuáles son las reglas de cancelación y de no renovación en Connecticut? La no renovación y la cancelación son acciones distintas, con reglas de aviso distintas. **No renovación.** Una aseguradora que se niega a renovar una póliza de casa cubierta debe enviar o entregar un aviso con al menos 60 días de anticipación, según el [C.G.S. § 38a-323 (opens in a new tab)](https://www.cga.ct.gov/current/pub/chap_700.htm#sec_38a-323). El aviso va al asegurado nombrado en la dirección de la póliza, o por vía electrónica si las partes acordaron esa forma de entrega. La misma ley regula las renovaciones condicionales y los avisos de cobro de la prima. **Cancelación.** Las pólizas de casa emitidas, renovadas, modificadas o con endosos a partir del 1 de julio de 2021 están bajo el [C.G.S. § 38a-316g (opens in a new tab)](https://www.cga.ct.gov/current/pub/chap_700.htm#sec_38a-316g). En una póliza con menos de 60 días de vigencia, la cancelación por falta de pago requiere al menos 10 días de aviso por escrito, y los demás motivos permitidos requieren al menos 30 días de aviso. Hay más condiciones y excepciones, así que lea el aviso que recibió y el texto de la ley. **Protecciones relacionadas con los reclamos.** Según el [C.G.S. § 38a-316d (opens in a new tab)](https://www.cga.ct.gov/current/pub/chap_700.htm#sec_38a-316d), una aseguradora no puede rechazar, cancelar ni dejar de renovar una póliza solo por pérdidas de eventos catastróficos declarados. También está restringida cualquier acción basada solo en un reclamo de cuando otra persona era dueña de la propiedad, salvo que el riesgo que lo originó no se haya corregido. La cancelación, la no renovación o un aumento de la prima tampoco se permiten cuando se basan solo en una consulta sobre la póliza o en un reclamo que terminó con un pago de pérdida de menos de $500 o sin pago. Hay una excepción para varios reclamos no catastróficos dentro de los tres períodos de póliza anteriores. Reglas de aviso del seguro de casa en Connecticut Hover or tap a row to highlight it. | Situación | Aviso o regla | Ley | | --- | --- | --- | | No renovación de una póliza de casa cubierta | Al menos 60 días de aviso por adelantado | [C.G.S. § 38a-323 (opens in a new tab)](https://www.cga.ct.gov/current/pub/chap_700.htm#sec_38a-323) | | Póliza con menos de 60 días de vigencia, cancelación por falta de pago | Al menos 10 días de aviso por escrito | [C.G.S. § 38a-316g (opens in a new tab)](https://www.cga.ct.gov/current/pub/chap_700.htm#sec_38a-316g) | | Póliza con menos de 60 días de vigencia, otros motivos permitidos | Al menos 30 días de aviso | [C.G.S. § 38a-316g (opens in a new tab)](https://www.cga.ct.gov/current/pub/chap_700.htm#sec_38a-316g) | | Reclamo que terminó con un pago de pérdida de menos de $500 o sin pago | No se permite cancelar, no renovar ni subir la prima solo por ese motivo, con una excepción para varios reclamos no catastróficos en los tres períodos de póliza anteriores | [C.G.S. § 38a-316d (opens in a new tab)](https://www.cga.ct.gov/current/pub/chap_700.htm#sec_38a-316d) | | Aviso de cobro de la renovación de una póliza cubierta con una prima que sube, desde el 1 de enero de 2027 | Debe explicar cómo pedir una explicación razonable, que se responde dentro de 20 días hábiles | [Boletín PC-94-26 del CID (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/-/media/cid/1_bulletins/bulletin-pc-94-26.pdf) | ## ¿Qué pasa si no consigue cobertura? Los dueños de casa que no encontraron cobertura en el mercado admitido han tenido dos opciones, según el [informe del Departamento sobre el mercado costero (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/-/media/cid/finalcoastalreportpdf.pdf): una póliza de una aseguradora de líneas excedentes (excess and surplus lines) o una póliza contra incendio de la vivienda (dwelling-fire) por medio del Connecticut FAIR Plan. Un Coastal Market Assistance Plan (Plan de Asistencia para el Mercado Costero) propuesto daría otra opción a los dueños de casas en la costa que quieren más cobertura de la que ofrece el FAIR Plan. Ese plan es una recomendación del Departamento, y no está confirmado que esté abierto para todos los dueños de casa. La disponibilidad, los requisitos y los pasos para solicitar cambian, así que pregunte al Connecticut Insurance Department o a un productor con licencia qué opciones del mercado admitido, de líneas excedentes, del FAIR Plan o de asistencia costera están abiertas hoy para su propiedad. ## ¿Cómo comunicarse con el Connecticut Insurance Department o verificar a un productor? La [página de quejas y preguntas del Departamento (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/file-a-complaint) recibe quejas y preguntas en línea. También puede escribir a insurance@ct.gov o llamar a la línea de Consumer Affairs (Asuntos del Consumidor) al 800-203-3447 o al 860-297-3900. Incluya el aviso de renovación, la página de declaraciones, la correspondencia con la aseguradora, el número de póliza, las fechas y una descripción clara de su pregunta. Para verificar a un productor, use la [página de licencias del Departamento (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/Licensing) y su [búsqueda de licencias de seguros de Connecticut (opens in a new tab)](https://sbs.naic.org/solar-external-lookup/?jurisdiction=CT) del sistema State Based Systems. Una licencia de productor es la autorización para ofrecer, negociar o vender ciertas líneas de seguro, entre ellas propiedad y accidentes y líneas personales, según la [página de productores del Departamento (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/licensing/producer-individual?language=en_US). ## Documentos para reunir antes de llamar - El aviso de renovación - Las páginas de declaraciones actual y anterior - La póliza completa y sus endosos - El historial de primas y de cobros - Cualquier aviso de cancelación o de no renovación - La edad del techo y los registros de reparaciones - Los registros de mejoras en plomería, instalación eléctrica, alarma, rociadores o protección contra tormentas - El historial de reclamos y la correspondencia de los reclamos - Los requisitos de su prestamista hipotecario - Sus preguntas por escrito - Cotizaciones comparables con los mismos límites, deducibles, exclusiones y endosos **Cuestionario: Compruebe lo que sabe sobre los aumentos del seguro de casa en Connecticut** 1. ¿El aumento promedio permitido de 8.7% en 2025 predice el aumento de cada asegurado? - Sí, todos los asegurados reciben 8.7% - No, es un promedio de todas las solicitudes y no predice una renovación en particular **(respuesta correcta)** - Sí, pero solo para las casas en la costa 2. ¿Puede subir la prima de un seguro de casa aunque el dueño no haya presentado ningún reclamo? - No, solo los reclamos suben la prima - Sí, los aumentos pueden llegar sin reclamos presentados ni infracciones **(respuesta correcta)** - Solo si cambia el límite de la vivienda 3. ¿Los deducibles por viento o granizo son obligatorios en Connecticut? - Sí, toda póliza debe tener uno - No, las aseguradoras pueden ofrecerlos pero no imponerlos **(respuesta correcta)** - Solo en los pueblos de la costa 4. ¿Una póliza de casa estándar suele cubrir los daños por inundación? - Sí, la inundación es parte de toda póliza - No, los daños por inundación por lo general están excluidos **(respuesta correcta)** - Solo cuando la tormenta es un huracán 5. ¿Cuánto tiempo tiene una aseguradora para dar una explicación razonable después de una solicitud que califica en una renovación de 2027? - Dentro de 20 días hábiles **(respuesta correcta)** - Dentro de 5 días hábiles - No hay plazo ## Preguntas frecuentes ### ¿Por qué mi seguro de casa subió un 50%, o cualquier monto grande? Un salto así es una pregunta para la aseguradora. Pregunte qué parte es el cambio de tarifa que solicitó y qué parte viene del límite de su vivienda, el deducible, los descuentos, las condiciones del techo o la calificación de su propiedad. Las cifras del estado son promedios de todas las solicitudes, un 8.7% permitido en 2025, así que su propia cifra necesita el desglose de la aseguradora. ### ¿Cuánto subirá el seguro de casa en 2026? La cifra más reciente del Departamento es el aumento promedio permitido de 8.7% en 2025, en 96 solicitudes. Un promedio de todas las solicitudes no predice la renovación de un dueño de casa en particular, y el aviso de renovación de la aseguradora le da su cifra real. ### ¿Cuánto cuesta el seguro de una casa de $500,000, o cuánta cobertura debe tener una casa de $400,000? La prima y el límite de la vivienda dependen de la propiedad, y el valor de mercado de una casa es una cifra distinta del límite de la vivienda. En 2022, las familias de Connecticut pagaron en promedio casi $2,000 al año, en casi 800,000 pólizas, un dato con fecha y no una cotización, según el [informe 2025 del Severe Weather Mitigation and Resiliency Advisory Council (Consejo Asesor de Mitigación y Resiliencia ante el Clima Severo) (opens in a new tab)](https://portal.ct.gov/cid/-/media/cid/reports/ct-severe-weather-mitigation-and-resiliency-advisory-council-final-report-06-2025.pdf). Pregunte a un agente con licencia cómo se fijó el [límite de la vivienda](https://riskado.com/es/cuanto-seguro-de-casa-necesito/) de su póliza y cuánto costaría con otros límites. ### ¿Cuánto aviso exige Connecticut antes de una no renovación? Al menos 60 días de aviso por adelantado para una póliza de casa cubierta, según el [C.G.S. § 38a-323 (opens in a new tab)](https://www.cga.ct.gov/current/pub/chap_700.htm#sec_38a-323). Pida a la aseguradora la fecha exacta en que termina para tener lista la cobertura nueva antes. ## Su siguiente paso Lleve la lista de preguntas y la lista de documentos a una agencia de seguros con licencia; el [directorio de agencias de seguros de Riskado](https://riskado.com/es/agencias/) reúne agencias de todo Estados Unidos, también en [Connecticut](https://riskado.com/es/agencias/connecticut/). Antes, confirme la licencia del agente en la [búsqueda de licencias de seguros de Connecticut (opens in a new tab)](https://sbs.naic.org/solar-external-lookup/?jurisdiction=CT). Pida cotizaciones con los mismos límites y deducibles de su póliza actual, y pida sus opciones con tiempo suficiente para renovar sin quedarse sin cobertura. Si tiene una pregunta o una corrección para Riskado, escríbanos desde nuestra [página de contacto](https://riskado.com/es/contacto/). ### Términos clave Tap a term to see what it means. **Página de declaraciones.** La página de la póliza que muestra los montos de su cobertura, los límites y los deducibles. ## More articles - [Seguro de casa en Alabama: por qué suben las tarifas, cuánto cuesta y qué hacer al renovar](https://riskado.com/es/seguro-de-casa-en-alabama/): La prima promedio HO-3 en Alabama fue de $1,906 en 2023, según la NAIC. Vea por qué suben las tarifas, qué cambia en la costa y qué revisar al renovar. - [Seguro de casa en Nueva York: cuánto cuesta, qué cubre y cómo comparar cotizaciones](https://riskado.com/es/seguro-de-casa-en-nueva-york/): El seguro de casa HO-3 en Nueva York promedió $1,628 en el informe 2022 de la NAIC. 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